Forex veya döviz, döviz çiftlerinin alım satımını içerir. Örneğin EUR/USD paritesinde uzun pozisyona girdiğinizde, Euro'nun değerinin ABD Dolarına göre artacağını umarsınız.
Her yatırımda olduğu gibi, yanlış tahmin edebilirsiniz ve işlem aleyhinize gelişebilir. FX piyasalarında işlem yaparken en belirgin risk budur. Daha az popüler (ve dolayısıyla daha az likit) döviz çiftlerinde işlem yaparak ve marjin hesabınızı düzgün bir şekilde yönetmediğiniz ya da güvenilmez bir broker veya ticaret borsası seçtiğiniz için işlemin kendisinin istikrarsız olduğu bir duruma girerek ek riske maruz kalabilirsiniz.
Forex işlemlerinin büyük çoğunluğunun bireyler tarafından değil bankalar tarafından yapıldığını ve aslında döviz dalgalanması riskini azaltmak için forex kullandıklarını akılda tutmakta fayda var. Aşağıda açıklanan bazı riskleri yönetmek için bilgisayarlı ticaret sistemlerinde karmaşık algoritmalar kullanırlar.
Bir birey olarak, bu risklerin çoğuna daha az maruz kalabilirsiniz ve diğerleri sağlam ticaret yönetimi yoluyla en aza indirilebilir. Potansiyel kâr sunan herhangi bir yatırımın, marj üzerinden işlem yaparken işleminizin değerinden çok daha fazlasını kaybetme noktasına kadar aşağı yönlü riski de vardır. Forex ticaretine başlamayı düşünüyorsanız, güvenilir bir çevrimiçi broker ile çalışmanın hayati önem taşıdığını unutmayın ve başlamadan önce gibi sitelere göz atmayı unutmayın. Bu makale, forex ticareti riskleri hakkında daha fazla bilgi edinmenize yardımcı olabilir, böylece daha yüksek güvenle ticaret yapabilirsiniz.
Döviz Kuru Riski
Döviz kuru riski, değerindeki değişikliklerden kaynaklanan risktir. Dünya çapındaki arz ve talep dengesindeki sürekli ve genellikle değişken değişimlerin etkisine dayanır. Yatırımcının pozisyonunun geçerli olduğu süre boyunca, pozisyon tüm fiyat değişikliklerine tabidir. Bu risk oldukça önemli olabilir ve dünyanın herhangi bir yerinde, herhangi bir zamanda gerçekleşen (veya gerçekleşebilecek) tüm olası faktörlere dayalı olarak para birimlerinin hangi yönde hareket edeceğine dair piyasanın algısına dayanır. Ayrıca, Forex'in borsa dışı ticareti büyük ölçüde düzenlenmemiş olduğundan, düzenlenmiş vadeli işlem borsalarında olduğu gibi günlük fiyat limitleri uygulanmaz. Piyasa temel ve teknik faktörlere dayalı olarak hareket eder - bu konu hakkında daha sonra daha fazla bilgi verilecektir.
Faiz Oranı Riski
Faiz oranı riski, forward spread'lerindeki dalgalanmalar ile döviz defterindeki işlemler arasındaki forward tutar uyumsuzlukları ve vade farklarından kaynaklanan kâr ve zararı ifade eder. Bu risk, döviz swapları, forward işlemleri, vadeli işlemler ve opsiyonlarla ilgilidir. riskini en aza indirmek için, uyumsuzlukların toplam büyüklüğüne sınırlar getirilir. Yaygın bir yaklaşım, vade tarihlerine göre uyumsuzlukları altı aya kadar ve altı aydan sonrası olarak ayırmaktır. Tüm işlemler bilgisayarlı sistemlere girilerek tüm teslim tarihleri için pozisyonlar, kazançlar ve kayıplar hesaplanır. Faiz oranı ortamının sürekli analizi, açık pozisyonları etkileyebilecek herhangi bir değişikliği tahmin etmek için gereklidir.
Kredi Riski
Kredi riski, karşı tarafın gönüllü veya gönülsüz eylemi nedeniyle ödenmemiş bir döviz pozisyonunun kararlaştırıldığı şekilde geri ödenememesi olasılığını ifade eder. Kredi riski genellikle şirketleri ve bankaları ilgilendiren bir konudur. Bireysel tüccar için (marj üzerinden işlem yapan) kredi riski çok düşüktür, çünkü bu durum G-7 ülkelerinde kayıtlı olan ve yetkililer tarafından düzenlenen şirketler için de geçerlidir. Son yıllarda, Ulusal Vadeli İşlemler Birliği (NFA) ve Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC), ABD'deki FX piyasaları üzerindeki yargı yetkilerini ileri sürmüş ve kayıtlı olmayan FX firmalarına baskı yapmaya devam etmiştir.
Batı Avrupa'daki ülkeler Birleşik Krallık'taki Finansal Hizmetler Otoritesi'nin yönergelerini takip etmektedir. Bu otorite, kendi yetkisi altındaki FX şirketlerinin nitelikli müşteri fonlarını güvende tutmasını sağlamak için herhangi bir ülkenin en katı kurallarına sahiptir. Tüm bireysel yatırımcıların ticaret için herhangi bir fon göndermeden önce şirketleri iyice kontrol etmeleri önemlidir.